当18岁女孩从国外连夜飞回，准备在陌生的滨州取出90万现金时，她绝不会想到，正是招商银行员工的“火眼金睛”，帮助她从精心编织的诈骗陷阱中成功脱险。
异常交易拉响警报，让骗局无处遁形
9月4日，一通预约取现的电话打进招商银行滨州分行营业部，某客户要取90万现金。对于日常警惕性极高的运营主管来说，这个数字瞬间点亮了她心中的警报。经初步核实，多个可疑点浮出水面：刚满18岁的年纪、异地开户的身份、短短几个月的开户周期，平时百元以下的日常消费却在8月下旬突然收到两笔合计100万元的转入资金，每一个细节都透着不对劲。
电话中客户声称资金用于买房，但当工作人员询问时，客户回答生硬，有点像是在背台词，这些矛盾让经验丰富的运营主管几乎可以断定——这很可能是一起电信诈骗！没有丝毫犹豫，运营主管果断出击，第一时间将情况上报滨州市断卡联络群，启动警银联动机制。公安部门迅速响应，经核查发现客户刚从境外回国，此次是首次来滨州，其取现行为的合理性存疑，立即要求配合现场核实。
温情守卫与专业护航，用行动诠释招行担当
9月5日11时许，当客户踏进网点那一刻，一场没有硝烟的“反诈保卫战”正式打响。在网点现场，当柜员再次沟通，要求提供买房证明时，客户无法出具；提出联系汇款人核实时，也遭到拒绝。种种异常让可疑性进一步升级，柜员稳住客户，主管立即联系民警并调阅监控，为后续核查留存关键线索。
公安民警火速赶到现场，我行工作人员详细汇报了前期核查情况。经民警耐心询问，真相逐渐浮出水面：原来，客户在国外留学期间接到自称“卫生健康局”的电话，声称她去过发生疫情的医院，如不配合将影响签证。当她质疑时，对方“贴心”地帮她报警，并转接了“警方”的视频通话。穿警服、戴口罩的“民警”严厉称客户涉嫌洗钱案，需提交90万保证金取保候审。诈骗分子甚至要求她手写保证书、下载监控软件，24小时上传行踪。所谓的“买房”说辞，也都是骗子让她背好的剧本！
当民警一步步拆解诈骗过程时，客户终于清醒。意识到被骗后，她在民警帮助下拨通妈妈电话，听到妈妈声音时忍不住放声痛哭——90万现金终于保住了！
金融温度在延续，用责任守护每一个“钱袋子”
“真是太感谢你们了！要是这笔钱没了，我真不知道该怎么办……”当客户激动地对着银行工作人员和民警连连鞠躬时，这温暖的一幕成为招行温度最直观的诠释。90万元成功拦截的背后，是招行始终坚持的“以客户为中心”理念，更是金融机构主动承担社会责任的生动实践。
据了解，留学生已成为电信诈骗重点目标，他们普遍年龄较小，远离家乡，社会经验不足，容易陷入“冒充公检法”类诈骗陷阱。且家庭经济基础较好，一旦被骗，损失巨大。这份温度，不仅体现在关键时刻的挺身而出，更融入日常工作的每个细节。招商银行始终将防赌反诈工作放在重要位置，通过强化员工培训、优化风险识别、深化警银联动等方式，不断提升防范能力。
在电信诈骗手段日益翻新的今天每一次成功拦截都意味着一个家庭免于财产损失每一份专业守护都彰显着金融机构的社会担当正如客户所言，招行的专业与温暖让她“在绝望中看到希望”这沉甸甸的信任，既是对招行人最高褒奖更是对“有温度的银行”最真挚的诠释！
温馨提醒：冒充“公检法”要求转账汇款的，都是诈骗！特别提醒留学生朋友们，遇到可疑情况请及时与家人沟通，或拨打反诈热线96110。
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